Gestionnaire de patrimoine
Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de sa clientèle, le ou la gestionnaire de patrimoine est spécialiste de l'investissement sur mesure et possède une expertise en ingénierie patrimoniale ; avec de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit.
Temps d'études
bac + 5
Formation type : diplôme du programme grande école de l'emlyon, diplôme de l'Institut d'études politiques de Grenoble
Salaire débutant
à partir de 2 916 € brut/mois
Montant brut mensuel, plancher de débutant
Après quelques années
Une banque, une société de gestion de patrimoine, une étude de notaires ou encore une société de courtage en assurances sont parmi les employeurs possibles. Le ou la gestionnaire de patrimoine travaille avec un réseau…
Le métier au quotidien
- Analyser : Avant toute chose, le ou la gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client ou de sa cliente.
- Puis il s'agit de recenser les attentes et les objectifs de cette personne et de déterminer à quel niveau de risque elle souhaite s'exposer.
- Le ou la gestionnaire définit ensuite une stratégie de placement en proposant les solutions et les produits les mieux adaptés.
- Ses préconisations se font toujours en fonction des objectifs visés : augmenter les revenus, faire fructifier l'argent, assurer la famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine.
- Optimiser : Pour optimiser le patrimoine qui lui est confié, ce ou cette spécialiste de la finance doit assurer une veille portant sur les évolutions fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers.
Pour devenir gestionnaire de patrimoine, il faut généralement avoir suivi des études supérieures en économie. Les formations de niveau bac + 5 offrent des spécialisations en finance ou banque-finance, par exemple. Plusieurs voies sont possibles : universités, grandes écoles.
- Niveau bac + 5 : master en banque, finance ou en économie-gestion, diplôme d'école supérieure de commerce ou de gestion, diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière
Les formations qui mènent à ce métier
- diplôme du programme grande école de l'emlyon
- diplôme de l'Institut d'études politiques de Grenoble
- diplôme de l'Institut d'études politiques de Lille
- diplôme de l'Institut d'études politiques de Strasbourg
- diplôme de l'Institut d'études politiques d'Aix-en-Provence
- diplôme du programme grande école de l'INSEEC
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- Licence - Portail Economie et gestion - Comptabilité, Contrôle, Audit / Management des organisations / Monnaie, banque, finance, assurance / Diagnostic et ingénierie territoriale · Université des Antilles - Pôle Martinique, Schoelcher
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- Diplôme d'Université - Diplôme d’Institut d’Etudes Politiques - Double-diplôme intégré Franco-Allemand - Sciences Po Strasbourg · Université de Strasbourg, Strasbourg
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Source : fiche métier Onisep (open data, octobre 2026)Code ROME C1205 (France Travail)